Qnect 知識庫

現時可供代理人銷售的QBE B2B2C 保險產品包括 :

QBE 家居保險 

QBE 旅遊保險 

QBE 個人意外精選保障

您可在宏利分享專頁找到QBE B2B2C 保險產品。當您點擊分享選項時，系統將會自動以您的代理人編號發出您的代理人專屬銷售連結，供您轉發。

是的，一旦客戶經您的代理人專屬銷售連結成功付款並確認保單，您將收到一封電郵以作通知。

QBE 將會根據其分享連結所達成的投保交易去計算及分配佣金予代理人。

在Qnect，點撃「保單管理」> 選擇「我的保單」> 選擇 「款項管理」> 選擇「全部」> 於搜索欄輸入”B2B2C”  > 顯示B2B2C客戶列表（請留意網上付款記錄只保存6個月）

您將看到客戶是否選擇接受促銷活動 (選項 = Y / 是 )，這意味著您可以主動聯繫客戶進行向上銷售、交叉銷售或保單服務。如果客戶選擇 N（否），您只可等待客戶聯繫。

QBE 確認通知

• 支票 : QBE 收到支票2-3個工作天後，您將收到支票確認通知電郵，並會在轉帳後以郵寄方式收到正式收據。

QBE處理時間

• 支票 : 15個工作天
• 付款表格 (信用卡) : 15個工作天

1. QBE 將於每個月的第１個星期發出未繳保費保單（保費逾期超過30日）， 保費需於電郵列明的日期之前繳清，否則保單將會被取消
2. 客戶逾期繳費提醒函將會發送至代理人跟進
3. 保單發出後60天內未收到保費將被取消。保單取消通知將會直接發送至客戶，副本將會發送至代理人

請按照以下Qnect操作步驟：

1. 點撃「保單管理」
2. 選擇 「保單管理」
3. 點擊「付款」
4. 檢查保單詳情及未繳保費明細 
5. 輸入「付款金額」及 「客戶電郵」
6. 揀選 「信用卡付款」或 「傳送付款連結」給客戶

* 如淨保費已繳付，將不會顯示未繳保費金額
* 網上付款只適用於信用卡付款

佣金資料可跟隨以下步驟在Qnect下載保險代理 / 客戶的賬戶月結單查閱，請參閱《賬戶月結通知書用戶指南》及教學影片以了解賬戶月結通知書的格式。

如何下載月結單？

在Qnect，進入「工具」> 選擇 「代理人月結單」

如何下載《賬戶月結通知書用戶指南》及教學影片？

 在Qtouch，選擇 「培訓」> 於Qnect應用指南中，https://www.qbe.com/hk/zh-hk/qtouch/training

 點撃

「賬戶月結通知書用戶指南」

「如何查看我的月結單影片」

如您需要為線下付款申請收據，請聯絡您的關係經理或電郵致QBE財務部門。

為完善系統，QBE就上載「Offline」（線下）付款收據至Qnect事宜，會內部討論解決方案。

過數成功後，請在Qnect通知QBE財務部。請準備保單號碼，保單持有人姓名和付款金額

如何通知QBE財務部？

在Qnect，進入「保單管理」> 選擇 「款項管理」> 點撃「銀行轉帳」輸入轉帳資料

Pay Fast 僅適用於已簽發的保單，它還允許您在保單批單(Endorsement) 期間向客戶收取未繳清之款項

注意事項 :

Pay Fast 不適用的款項

• 2021年5月前，不能繳交「In Force」保單之外的保單保費 
• 不能發送付款連結來收取報價或其他保單款項，您必須提供保單編號而不是報價編號

Pay Fast 付款連結有效期限

• 付款連結將自發送日起有效30天。發送給客戶的付款電郵中亦會說明這一點
• 完成付款的連結將會自動失效。當客戶再次點擊該連結時，將顯示付款已完成的訊息
• 一旦連結發送後，您將無法更改該連結的金額。您可重新發出另一條有正確金額的新付款連結，通知客戶使用新連結付款，並忽略舊連結。舊連結將在30天後自動失效

申請退款支票步驟

1. 收款人填上QBE Hongkong & Shanghai Insurance Limited
2. 填上月結單中所顯示的佣金金額
3. 在支票背面寫上 "請提供退款支票給保單號碼︰xxxxxxx"

*當QBE收到閣下退還之佣金後，才會處理退款支票並寄到閣下的辦公室

請按照以下步驟

1. 進入Qnect網址：https://qnect.qbe.com/hk/
2. 輸入「用戶名稱」（您的公司電郵地址）
3. 點撃「忘記密碼」
4. 輸入「用戶名稱」（您的公司電郵地址）
5. 重設密碼連結，將會發送到您的郵箱

注意 1︰若有3 次以上登入帳號嘗試但不成功，您的帳號便會被封鎖，請聯絡您的QBE關係經理解鎖。
注意 2︰重設密碼連結只可透過電郵發送給您。

成功登入後，進入我的檔案（首頁右上角圖標），即可修改密碼及聯絡電話。

如需修改姓名或中介人資料，請以電郵通知您的QBE關係經理。

請按照以下Qnect操作步驟：

1. 使用Qnect頁面右上角「搜索欄」查找欄搜索保單或報價單
2. 到「文件」，點擊「電郵」以打開電子郵件彈出窗口
3. 輸入客戶的電子郵件地址，然後選擇所需的文件
4. 點擊「傳送」

所有在Qnect上的文件均可電郵至客戶。

所有電郵均由[email protected]發出。如發送不成功，系統會向您發出通知，以便您更改正確收件人電子郵件地址。

注意︰如您想獲得此郵件記錄，請一同抄送到您的私人郵箱。

以下瀏覽器顯示QBE Qnect最佳畫面

• Google Chrome (27 或更高版本 )
• 擁有最新固件的智能電話及掌上電腦的瀏覽器

當系統突然退出、網絡斷線或其他原因導致瀏覽器突然關閉時，Qnect會自動儲存最近一次的修改記錄。您可到首頁，點擊 「恢復交易」 繼續編輯。

注意︰ 「恢復交易」 內的資料只會儲存在系統30天。

條款是對標準保單措辭的修正。 它們是保單的一部分，保單定義了保險公司將承擔多少風險。

注意：Qnect上的產品具有標準化的條款。

所有在Qnect上的文件均可下載。

請按照以下步驟

1. 開啟報價單或保單
2. 到 「文件」，檢視所有文件列表
3. 點撃所需下載的文件名稱

Qnect接受以下上傳檔案

檔案格式：gif, png, jpg, jpeg, txt, pdf, doc, docx, xls, xlsx, vsd, ppt, pptx, zip, bmp 

檔案大小：少於 2.0 MB

條款無法進行添加或刪除，如有任何關於條款上的問題，請聯絡QBE。

您可以在不同階段查看條款細則，例查詢、建立或修改，通過在任何保障範圍中點擊“ 條款”查閱，您亦可以在報價或保單文件中找到。 請按照以下Qnect操作步驟：

1. 找到報價/保單，然後點擊「保單選項」並選擇「檢閱保單」
2. 點擊“條款”
3. 點擊條款代碼以查看詳細的條款措辭

注意1：條款文字位於報價/保單文件的最後幾頁。

可選用以下兩種繳費方法︰

您可以用以下兩種方法更改報價資料：

• 進入報價單，於交易記錄中點擊「編輯」提交更改內容或附加新文件；
• 若我們的核保部發現您遺漏了任何報價資料，他們會以電郵通知並要求補充資料或文件。在這情況下，您可以如常以電郵直接回覆，並提供修訂/補充的資料或文件。該電郵對話內容和附件將自動追踪及記錄在Qnect的報價記錄。

基於業務性質，或者於報價中提供的某些信息表明風險，需要QBE對其進行審核，則將進行轉介。

1. 系統觸發轉介時，「轉介」標誌將出現在「查看」頁面中。
2. 顯示「轉介信息」警告時，點擊「客戶詳細信息」頁面底部的「轉介予核保人」按鈕
3. 輸入信息以繼續進行轉介。您提供的信息越詳細，QBE就能越快處理完成
4. 選擇您的轉介信息所需發送至的QBE電郵地址
5. 點擊「轉介」按鈕以通知QBE，或者，如果需要對報價詳細信息進行更改，請點擊“ 返回”按鈕。
6. QBE處理完成後，您將通過以下方式收到回覆您轉介結果：

• 電子郵件
• Qnect主頁上的通知消息
• 交易歷史記錄頁面上的狀態更新

注意：如果在工作時間以外提出申請，我們將在當天或第二天立即處理。

• Qnect 產品 (家傭保險、家居保險、個人意外保險、汽車保險、旅遊保險及中小企業商業保險) ：您可以用Qnect的搜索功能搜索報價，最新的報價狀態會顯示在報價詳情下。
• 其他產品 (書面申請之產品) ：您可以進入報價 > 報價儀表板 (Quotation Dashboard) 以查找完整的報價清單，您可以看到所有的報價狀態和狀態更改日期的完整報價清單。

在Qnect中找到現有保單的方法有兩種：

1. 從頁面右上角「搜索欄」中，輸入保單號碼
2. 於導覽列中，點撃「保單管理」，然後選擇「保單管理」 

• 點撃「進階搜尋」並於「類別」選擇「保單」。此選項使您可以按客戶姓名或產品類型進行搜索

可以，請按照以下Qnect操作步驟：

1. 於導覽列中，點撃「保單管理」
2. 點撃「進階搜尋」
3. 輸入「客戶姓名」或「公司名稱」
4. 於「類別」選擇「保單」

此選項使您可以按客戶姓名進行搜索

請按照以下Qnect操作步驟：

1. 查找保單並進入「保單詳情」頁面（請參閱 保單 - Q2)
2. 到「文件」， 點擊「Policy Wording」查看文檔

如找不到相關文件，請向您的關係經理查詢。

不可以。在Qnect是不可取消保單的。

• 要取消在Qnect中建立或續保的保單，只需將您的取消請求通過電郵發送給您的QBE關係經理，請提供取消保單的原因。
• 根據個別情況，QBE將進行評估並告通知您結果，包括未償還或應退還的任何保費詳細信息

請按照以下Qnect操作步驟：

1. 查找保單並進入「保單詳情」頁面（請參閱 保單 - Q2）
2. 點擊「保單選項」並選擇「保單修訂」

• Qnect產品 (家傭保險、家居保險、個人意外保險、汽車保險、旅遊保險及中小企業商業保險)：頁面提供保單詳情供閣下更改資料，系統更會即時處理並提供保單修訂文件(保單詳情之文件部份)。如更改資料需要另付保費，系統會提供付款選擇。
• 其他產品(書面申請之產品)：系統會提供頁面以輸入需要更改的資料 ，按「提交」後系統會通知核保部以人手處理。

注意1：將報價轉換為保單後，Qnect將不再允許更改客戶詳細信息，例如姓名法定名稱和地址信息。 您只能更改電話和傳真號碼。 請將更改請求通過電子郵件、傳真或郵寄給QBE作進一步行動。

終止交易是當不再需要保單並且在保障到期日終止時使用的術語。 對於這種類型的交易，沒有支付任何保費，因此沒有退款保費。

注意1：如果保單在保障到期日後90天內仍未續保，則QBE將自動終止保單。

注意2：在某些情況下，保單可能會因錯誤而失效。 在這種情況下，您必須通過電郵給QBE要求以恢復該保單並提供原因，QBE將儘快處理。

請按照以下Qnect操作步驟：

1. 點撃「保單管理」
2. 選擇 「續保管理」
3. 點撃 「搜尋」: 搜尋結果已默認為未來個月需要續保的保單。如需更改搜尋結果，可以「進階搜尋」更改。
4. 點撃 「PDF」: 查看「續保通知書」

請按照以下Qnect操作步驟：

1. 查找保單並進入「保單詳情」頁面（請參閱 保單 - Q2)
2. 點擊「保單選項」並選擇「續保」
   
   

• Qnect產品 (家傭保險、家居保險、個人意外保險、汽車保險、旅遊保險及中小企業商業保險)：頁面提供保單詳情供閣下更改資料，並獲得續保報價
• 其他產品(書面申請之產品)：系統會提供頁面以輸入需要更改的資料 ，按「提交」後系統會通知核保部以人手處理。

請按照以下Qnect操作步驟：

1. 點撃「保單管理」
2. 選擇 「續保管理」
3. 點撃 「搜尋」: 搜尋結果已默認為未來個月需要續保的保單。如需更改搜尋結果，可以「進階搜尋」更改。
4. 點撃 「PDF」: 查看「續保通知書」
5. 到左上角，點擊開啟「傳送所有電郵副本」功能（如需要）。開啟此功能後，您稍後傳送給客戶的續保電郵，會抄送給您
6. 如「客戶電郵」欄位空白，點撃右側的 「選項」，選擇 「添加電郵地址」
7. 再次點撃 「選項」，選擇 「傳送電郵」
8. 客人收到續保電郵
   
   

• 個人保險及Qnect商業保險︰客人會收到續保通知書及付款連結
• 非Qnect商業保險︰客人會收到續保通知書
  
  

詳情請參閱保單管理用戶指南

通過Qnect中的「續保管理」功能，您可以發送續保通知書及付款連結*給客戶，客戶成功付款後，會即時獲得收據及續保文件。 毋需等待QBE更新保單，您可以在幾分鐘內通過Qnect直接處理所有續保申請。

如果滿足以下條件，則可於網上進行續保：

• 個人保險及Qnect商業保險
• 保單處於Awaiting Renewal（待續保）狀態
• 保單不是分期付款
• 上一年沒有索償
• 沒有特別的再保險安排
• 續保必須在保單到期日或之前進行（否則必須轉交給QBE處理）
• QBE未將產品或保單的細節定義為僅由QBE處理
  
  

如保單沒有網上續保付款功能，「續保管理」備註會注明「不能進行網上續保」。請以電郵方式通知QBE續保。

續保保單狀態有八種。 保單狀態代碼用於描述保單處於續保週期的哪個階段。保單狀態同時顯示在：“保單”頁面和“續保報價”頁面中。

以下是適用於續保週期的顯示狀態及相關信息。

已過期的保單*，將不能於網上進行續保。如需為已過期的保單續保，請聯絡您的關係經理處理。

*重要︰如為已過期超過30日的保單續保，QBE需為保單轉至新的保單號碼以處理續保。如您或您的客人以舊保單號碼進行付款，請檢查您的月結單以確保保費成功反映至新保單號碼。

請按照以下Qnect操作步驟：

1. 查找保單並進入「保單詳情」頁面（請參閱 保單 - Q2）
2. 點擊「保單選項」並選擇「續保」/「編輯」
3. 上傳續保文件至QBE核保部門

1. 扣減您的代理人佣金率* (需符合每份保單最低保費要求)
   
       請按照以下Qnect操作步驟：
   
       1. 於導覽列中，點撃「新生意」，然後選擇 「新報價」
       2. 揀選所需報價的產品 
       3. 輸入所需資料 ，然後點擊「計算保費」
       4. 點擊「佣金調整」，然後 輸入「新佣金率」
          * 並不適用於汽車保險及商業保險
   
   
2. 部份QBE 產品續保時可享無索償折扣